En el mundo actual de la banca por Internet, las aplicaciones de compra para teléfonos inteligentes y el acceso a las cuentas de inversión a través de la web, es fácil olvidar que miles de millones de personas en todo el mundo -incluidos millones en nuestro propio país- se quedan muy atrás cuando se trata de acceder incluso a las herramientas de gestión financiera más rudimentarias.
De hecho, según el Banco Mundial:
Estas estadísticas ayudaron a formar el telón de fondo de la octava cumbre anual sobre educación financiera organizada por el Banco de la Reserva Federal de Chicago y Visa Inc. Reconocidos expertos financieros estadounidenses e internacionales dirigieron animados debates en torno al tema, "Proporcionar recursos de alfabetización financiera a los no bancarizados y a los no bancarizados." Aproximadamente 1500 participantes de 50 países asistieron o vieron la retransmisión en directo por Internet.
La cuestión subyacente fue central en los debates: "¿Es importante la educación financiera para un segmento de la población que está ampliamente excluido de los servicios financieros formales?" Según el ponente principal, Bill Sheedy, vicepresidente ejecutivo de Estrategia Corporativa, M&A y Relaciones Gubernamentales de Visa, y los demás panelistas, la respuesta es un "sí rotundo."
"Proporcionar a estos adultos servicios financieros útiles, adaptables y accesibles es sólo una pieza del rompecabezas," dijo Sheedy. "Deben saber cómo utilizar estos productos con prudencia y tener las habilidades y la confianza necesarias para gestionar su dinero con solvencia. La única manera de tener éxito en la incorporación de estos 2500 millones de personas a la economía de base es proporcionarles educación financiera mucho antes de que adquieran números de cuenta."
Además de identificar los numerosos retos a los que se enfrentan las personas no bancarizadas o infrabancarizadas, los panelistas también citaron los esfuerzos exitosos de educación financiera que han observado:
En resumen:
Se están produciendo enormes avances tecnológicos en torno a la gestión financiera personal. Nuestro reto es encontrar la manera de llevar esas herramientas -y los servicios financieros básicos- a vastas poblaciones de personas desatendidas. Un reto paralelo es continuar con el desarrollo y la distribución de materiales de educación financiera que permitan a los niños y a los adultos entender cómo gestionar su dinero.
Para ver una retransmisión gratuita de la Cumbre de Educación y Alfabetización Financiera, visite www.finlitsummit.org .
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Este artículo está destinado a proporcionar información general y no debe considerarse un consejo de salud, legal, fiscal o financiero. Siempre es una buena idea consultar a un asesor fiscal o financiero para obtener información específica sobre cómo se aplican ciertas leyes a tu situación y sobre tu situación financiera individual.